Un bon client attend des jours l'ouverture de sa relation pendant qu'on lui réclame par e-mail son passeport, son justificatif de domicile et ses ayants droit économiques. Et quand l'auditeur demande qui a validé quoi, et quand, quelqu'un reconstitue la réponse à partir de boîtes e-mail et de tableurs.
| Cal. WM33-14 | Automatisation conformité KYC/AML |
|---|---|
| Fonction | Collecte, vérifie, documente et archive les dossiers |
| Mise en place | 3 à 6 semaines |
| Fonctionne avec | Un portail de dépôt à vos couleurs, vos fournisseurs de vérification sanctions, PPE et presse défavorable, les registres du commerce, votre surveillance des paiements et des transactions en chaîne de blocs, et une piste d'audit exportable |
| Prix | dès CHF 8'000 · diagnostic CHF 690, crédité |
Collecte des pièces d'identité, justificatifs de domicile et ayants droit économiques par e-mail, puis saisie à la main, des jours de délai et une mauvaise première impression pour de bons clients.
Contrôles sanctions, PPE et presse défavorable menés manuellement sur plusieurs outils, les faux positifs saturent la file et de vrais signaux risquent de passer entre les mailles.
La surveillance des transactions vit dans des tableurs et des boîtes mail. Quand un régulateur ou un auditeur demande, reconstituer qui a décidé quoi, et quand, prend des semaines.
Les clients déposent pièces d'identité, justificatifs et documents d'ayants droit via un portail à votre marque. Les données sont extraites, validées et structurées automatiquement, sans ressaisie.
Vérification d'identité, registre du commerce et ayants droit déclenchée via les prestataires de criblage de votre choix, avec résultats sanctions, PPE et presse défavorable consolidés dans une seule vue.
Surveillance continue des flux blockchain et paiements : wallets, seuils et schémas à risque signalés selon les règles définies par votre équipe, avec routage des alertes vers le bon relecteur.
Dossiers, scores de risque, décisions et horodatages générés automatiquement, une piste d'audit complète et exportable que votre équipe conformité peut remettre aux auditeurs ou régulateurs.
Cas limites, escalades et validation finale passent toujours par un humain. Le système prépare le dossier. Votre responsable conformité décide et reste responsable.
Un nouveau client dépose ses documents sur un portail à vos couleurs. Les données sont extraites et structurées, les vérifications de registre et d'ayants droit économiques sont lancées, et les résultats sanctions, PPE et presse défavorable reviennent dans une seule vue au lieu d'une rangée d'onglets. Votre responsable conformité voit le dossier déjà monté, avec la note de risque et chaque horodatage consignés, et tranche. Quand l'auditeur demande, le dossier s'exporte tel quel : nous construisons l'outil, la responsabilité réglementaire reste chez vous.
Scénario illustratif — le comportement exact dépend de vos outils et de vos volumes. Aucun résultat n'est garanti.
Vos données KYC et de transactions restent sur votre infrastructure, hébergée en Suisse. Nous n'hébergeons rien chez nous et ne devenons jamais un sous-traitant de vos données clients.
Par conception : les données clients sensibles ne sont pas expédiées vers des plateformes non maîtrisées. La documentation est conçue pour aider votre équipe à rester alignée sur FINMA, GAFI et MiCA lorsqu'ils s'appliquent à vous.
Workflows, règles et accès vous appartiennent : votre équipe conformité reste autonome et aux commandes, même sans nous. Le suivi managé est optionnel.
Après le diagnostic, un build KYC/AML prend généralement 3 à 6 semaines selon vos sources de données, vos prestataires de criblage et votre volume de transactions.
Le diagnostic est à CHF 690 (crédité sur la suite). Ce build démarre à CHF 8'000 selon le périmètre et les intégrations. Maintenance « AutoPilot » optionnelle dès CHF 690/mois.
Non. Nous construisons un outillage que votre équipe exploite et possède. WarMachine33 n'est pas un intermédiaire financier réglementé. Vos responsables conformité conservent l'entière responsabilité. Le système aide à garder la documentation alignée sur les cadres que votre activité doit respecter, comme les directives FINMA, les recommandations GAFI et MiCA le cas échéant.
Oui : tout tourne sur votre propre infrastructure hébergée en Suisse, conforme nLPD/RGPD. Aucune donnée KYC sensible ne transite par des services non maîtrisés.
Crédité sur votre projet si vous continuez.